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慈溪刑事律师_多见的刑案之三: 金融诈骗罪
来源: | 作者:慈溪刑事律师陈亮 | 发布时间: 2017-10-05 | 7844 次浏览 | 分享到:
慈溪律师陈亮 根据已发布的裁判文书,统计整理了多见的十大刑事案类,今天刊登的是之三金融诈骗罪的成因简析,相关法律的简明释义,以及慈溪律师陈亮被法庭采纳辩护意见的或相关的案例,供大家参考。

                                                 

                                                                   
 慈溪刑事律师_多见的刑案之三: 金融诈骗罪


(一). 成因简析

 

金融诈骗产生的原因很多,也比较复杂.从社会层次来讲,随着社会从计划经济到市场经济的转变,社会资源的基础配置原则已发生根本转变.仅从银行贷款这件事来说,过去银行是按照计划指令发放贷款,现在银行是从自身的资金安全性,流动性,效益性衡量下发放贷款,实行”锦上添花”少有”雪中送炭”.慈溪地处沿海经济发达地区,人们办厂的多,做个体生意的也多,这类人群对资金有较强的饥渴感.特别是当企业和个体生意经营不良时,或急需资金又找不到正当资金渠道来源时,在法制意识不强的情况下,有些企业和生意人就会出现走歪路想歪脑子的一些做法,不顾后果地的,采取非法的手段来获取资金.从理论上讲,当一个旧有社会控制机制处于变异和废弃,而新的控制机制又尚未完全成形时,社会往往对控制违法犯罪活动的能力会降低,这种情况下,金融诈骗的多发就很难避免。从行业层面上来讲,30年来市场经济发展迅速,但金融体制的改革与之适应程度不够,光是看看新闻报道就可以看到,不少金融机构存在着资金拆借,资金入市,放贷,,存贷利率,内部治理等方面的混乱情况,甚至还有内外勾结的,种种情况使得不法分子能顺利通过各道关卡,欺诈得逞。当然从犯罪原因上来讲,犯罪个体的法制观念,犯罪意识也是密不可分的.

 

(二). 金融诈骗罪的有关释义

1. 金融诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。具体包括8个罪名: (1)贷款诈骗、(2)票据诈骗、(3)金融凭证诈骗、(4)集资诈骗、(5)信用卡诈骗、(6)信用证诈骗、(7)有价证券诈骗、(8)保险诈骗。

2. 这里的非法占有为目的,在司法实践中通常指以下七种情况:

(1) 明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2) 非法获取资金后逃跑的;

(3) 肆意挥霍骗取资金的;

(4) 使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5) 抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

(6) 隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(7) 其他非法占有资金、拒不返还的行为。

7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还"为前提条件。

 

(三) 浙江量刑标准

1. 贷款诈骗罪

贷款诈骗数额在2万元以上不满20万元的,属于“数额较大”,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

贷款诈骗数额在20万元以上不满100万元的,属于“数额巨大”,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

贷款诈骗数额在100万元以上的,属于“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2. 票据诈骗

个人进行金融票据诈骗,数额在1万元以上不满10万元,单位进行金融票据诈骗,数额在10万元以上不满50万元的,属于“数额较大”,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

个人进行金融票据诈骗,数额在10万元以上不满50万元,单位进行金融票据诈骗,数额在50万元以上不满250万元的,属于“数额巨大”,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

个人进行金融票据诈骗,数额在50万元以上,单位进行金融票据诈骗,数额在250万元以上的,属于“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

3. 金融凭证诈骗

个人进行金融凭证诈骗,数额在1万元以上不满10万元,单位进行金融凭证诈骗,数额在10万元以上不满50万元的,属于“数额较大”,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

个人进行金融凭证诈骗,数额在

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