以案释法392 掐卡黑吃黑入刑案

掐卡黑吃黑是指：卡的实名持有人，明知他人利用信息网络实施犯罪而提供卡，当卡被他人用于网络非法转账时，又通过挂失补卡的方式截留卡内赃款的行为。

一．案情简介

强某在明知牛某在利用信息网络实施犯罪的情况下，为了轻松赚钱，将自己名下的两张【银】行卡（以下都称卡）以1100余元出卖给牛某。过了一段时间，强某又想到，牛某既然出钱买卡，那卡中一定有不少的来源不正的钱流进流出，为何不乘机截取一些呢？于是强某就通过银行挂失补办的方式，找回了这两张卡，先后从卡内取出资金共计18461元，用于自己开销。事后案发。

法庭经审理后,认定强某犯帮信罪，判处刑期6个月，缓刑1年，处罚金2千元；犯【盗】窃罪，判处刑期9个月，缓刑1年6个月，处罚金3千元；决定执行刑期1年，缓刑2年，并处罚金5千元；违法所得全部追缴。

二．案件的认定

掐卡黑吃黑是指：卡的实名持有人，明知他人利用信息网络实施犯罪而提供卡，当卡被他人用于网络非法转账时，又通过挂失补卡的方式截留卡内赃款的行为。

掐卡黑吃黑是种新型的犯罪活动，因此在司法实践中，对这种犯罪行为的定罪，出现了一些类案不同判的现象。有按帮信罪定罪处罚的；有按侵占罪定罪处罚的；有按掩饰、隐瞒犯罪所得定罪处罚的；也有按Z骗罪定罪处罚的等。为此，在相关的刑法及刑诉法研讨会上，认为对这类案件的认定，要尽早统一标准，规范适用。

研讨会取得的一些共识是，对这类犯罪要区分类型：

（1）在事前明知、通谋，与上游能够构成共同犯罪的情况下，供卡人的掐卡行为属于内部分账；

（2）供卡人构成帮信或者掩隐罪的情况下，另起犯意黑吃黑，这类行为应认定为D窃罪；

（3）供卡人事前就有欺骗和掐卡的意图，这类行为应认定为Z骗罪；

（4）另起犯意、临时起意的掐卡行为，与前面的帮信或掩隐，应数罪并罚。

（来源于《刑事正义》。）

三． 相关法律

1. 法律规定,明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算等帮助的、情节严重的行为，触犯帮助信息网络犯罪活动罪；

2. 法律规定，以非法占有为目的，D窃公私财物数额较大的行为，触犯D窃罪。